ماذا يعني غسيل الأموال؟ ويكثر استخدام هذا المصطلح في المجتمعات العربية لأن كلمة “الغسل” لا تعني استخدام مواد التنظيف ونحوها لغسله، بل هي مصطلح عام يطلق على مجموعة من الأفعال التي يقوم بها الإنسان. بأموال مجهولة المصدر، لذلك تم تضمين هذا المقال موقع مرجعي سنشرح ما يعنيه غسيل الأموال، وما الفرق بين غسيل الأموال وغسل الأموال؟.
ماذا يعني غسيل الأموال؟
تعتبر عملية غسيل الأموال عملية غير قانونية وجريمة يعاقب عليها القانون، والغرض منها وضع ختم قانوني على الأموال المحرمة التي حصل عليها الشخص من مصادر غير مشروعة، مثل: زراعة وتصنيع النباتات المخدرة، والاحتيال والنصب. وتهريب الآثار، فضلاً عن اختلاس المال العام والعديد من المصادر المحظورة الأخرى، ليتمكن من العمل بها وامتلاكها واستثمارها وإيداعها رسمياً في البنوك والمصارف.(1)
لماذا يسمى غسيل الأموال؟
تسمى عملية تحويل الأموال والمبالغ الكبيرة من مصادر غير مشروعة ومحظورة وتحويلها إلى مصادر مشروعة بغسل الأموال لأن الأموال المجمعة من مصادر غير مشروعة تعتبر أموال غير نظيفة وهذه العملية ستجعلها نظيفة لذلك تسمى غسيل الأموال ، وهي من الجرائم الاقتصادية التي يعاقب عليها القانون لعدم مشروعية مصدرها، والتستر على الأفعال التي تتعارض مع الدين والأنظمة القانونية.
أنظر أيضا: ماذا يعني لاعب في السعودية؟
تعريف غسل الأموال لغةً واصطلاحاً
ويورد قاموس المعاني الشامل تعريف ومعنى مصطلح غسيل الأموال على النحو التالي:(2)
- لغة: تحويل الأموال غير المشروعة من مصادر محرمة (الاتجار بالأسلحة والمخدرات وغيرها) إلى أموال مشروعة، وذلك عن طريق إيداعها في البنوك والمصارف حيث يمكن سحبها أو تحويلها لاستثمارها في مشاريع اقتصادية مشروعة وقانونية.
- اصطلاحيويقصد بذلك أي فعل مقصود يهدف إلى إخفاء أو تمويه مصدر المال غير المشروع، سواء كان يتعلق بجريمة يحددها القانون بشكل مباشر أو غير مباشر.
مراحل غسيل الأموال
يتبع أصحاب الأموال غير المشروعة ثلاث مراحل لغسل وتحويل أموالهم من مصادر غير مشروعة إلى مصادر قانونية رسمية، وذلك عبر:(3)
- مرحلة الإيداع: ويتم ذلك عن طريق إيداع الأموال بشكل غير قانوني في البنوك عن طريق شراء العملات الأجنبية أو شراء أشياء ملموسة مثل السيارات أو العقارات التي يسهل بيعها.
- مرحلة التمويه: وبعد إيداع الأموال في البنوك، يحاول هؤلاء الأشخاص إخفاء مصادر الأموال غير المشروعة من خلال القيام بعمليات معقدة تهدف إلى صعوبة الوصول إلى المصدر الرئيسي للأموال.
- مرحلة التكامل: وفي هذه المرحلة يتم تجميع الأموال المغسولة بطريقة يصعب تمييزها عن الأموال من مصادر مشروعة عبر شركات وصفقات وهمية، بهدف صرف انتباه الجهات المعنية وتصعيب كشف آثار القضية.
أنظر أيضا: ماذا يعني السموم الخاصة بك؟
ما الفرق بين غسيل الأموال وغسل الأموال؟
لا يوجد فرق بين مفهوم غسيل الأموال وغسل الأموالوبما أنهما يريدان استخدام الحيل والوسائل للتخلص من الأموال المكتسبة بطرق غير مشروعة وإعطائها طابعاً قانونياً ومشروعاً، فإن هذين المصطلحين يشكلان بديلاً حديثاً لمعنى الاقتصاد الخفي أو السوق السوداء، والذي يعني دمج الأموال غير المشروعة مع الأموال المشروعة واستثمارها في مشاريع قانونية لإخفاء مصدرها وتجنب المسؤولية القانونية.
جريمة غسيل الأموال في السعودية
يعتبر غسيل الأموال جريمة اقتصادية يعاقب عليها القانون في المملكة العربية السعودية والدول العربية الأخرى لأن مصدر هذه الأموال والمبالغ الكبيرة غير مشروع ويأتي من مصادر محرمة شرعا ومحرمة شرعا مثل تجارة المخدرات أو الأسلحة أو الدعارة والعديد من المصادر الأخرى الناتجة عن الأنشطة الإجرامية. عقوبة غسل الأموال في السعودية محددة في نظام مكافحة غسل الأموال، ويمكن الاطلاع عليها بالضغط على الرابط التالي: “من هنا“.
أنظر أيضا: ما هو معنى ريمونتادا ؟
وإلى هنا وصلنا إلى نهاية هذا المقال الذي كنا نتحدث عنه ماذا يعني غسيل الأموال؟ثم مررنا بهذه السطور للحديث عن الفرق بين غسيل الأموال وغسيل الأموال، وما هي عقوبة غسيل الأموال في السعودية.
